如何做到准确的评价基金的业绩
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摘要:金报酬率,是投资者在购买基金的时候比较关注的指标,是对基金的绩效进行评估的标准。报酬率分为两种:累积报酬率和平均报酬率。累积报酬率是指在一段时间内,基金单位净值累计成长的幅度。而平均年报酬率是指基金在一段时间内的累计报酬率换算为以复利计算后...

如何做到准确的评价基金的业绩

金报酬率,是投资者在购买基金的时候比较关注的指标,是对基金的绩效进行评估的标准。报酬率分为两种:累积报酬率和平均报酬率。累积报酬率是指在一段时间内,基金单位净值累计成长的幅度。而平均年报酬率是指基金在一段时间内的累计报酬率换算为以复利计算后,每年的报酬率。

准确评价基金的业绩也是做好基金投资的准备工作之一。投资基金需要先挑选基金,而挑选基金就是要选择业绩表现好的基金,没有人投资基金是想做赔本的买卖。评价基金的业绩也需要一定的方法和标准,通常投资者可以参照以下四个指标来评判基金的业绩表现。

  建议投资者在考察基金的时候,更多的选择长期(比如一年、两年)阶段的报酬率指标进行衡量,注意目标基金的净值长期增长情况。

一、净资产总值

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基金总资产是依照基金投资组合中的现金、股票、债券及其他有价证券的实际总价值来计算的,一般以证券交易所公布的当天收盘价为计算标准,所以是每日变动的。如果某只基金的净资产总值处于增长状态,那么就说明这只基金的表现较好,可以投资;相反,则投资的风险会很大。净资产总值的计算公式为:

净资产总值=总资产-总负债

净资产总值是以基金总资产价值扣除总负债后得到的,并且在遇到基金发放利息和股利时,总资产价值还必须扣除应发放的利息和股利之和。基金的负债主要指基金从银行间同业拆借市场借入的资金、支付给基金公司的管理费以及托管机构的托管费等必要开支。

基金净资产总值的增长来源于三个方面:投资收益(利息、股利收入和资本增值)、基金吸纳金额的增加和费用的减少。其中,最主要的是投资收益。如果基金经营状况良好,投资收益较高,便会吸引更多的投资者投资该基金,使基金净资产总值的增长高于平均水平。

二、单位净值变化

基金的单位净值即每份基金单位的净资产价值,等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金发行的单位份额总数。计算公式为:

基金的单位净值=(总资产-总负债)÷基金单位份其中,总资产指基金拥有的所有资产,包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等;总负债指基金运作及融资时所形成的负债,包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等;基金单位份额总数是指当时发行在外的基金单位的总量。

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