2010年20只最值得投资的基金
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摘要:提要:对普通投资者来说,基金进入市场门槛最低的方法之一,可是当基金总数突破600只,如何选择就成了大家共同的难题。本刊今年第三次推出Money50,让50只经过精选的基金,成为你2011年投资基金的首...

  文/本刊记者 冯庆汇

提要:对普通投资者来说,基金进入市场门槛最低的方法之一,可是当基金总数突破600只,如何选择就成了大家共同的难题。本刊今年第三次推出Money50,让50只经过精选的基金,成为你2011年投资基金的首选。

  文前提要:去年年初,本刊推出第一期Money50基金优选,其实用性颇受读者推崇,今年,我们继续以“可持续基因”为核心的基金投资理念,推出我们认为最具有投资价值的50只基金,在新一年开启的时候,为投资者献上一份实用的新年礼物。

  《理财周刊》连续三年推出Money50。这一次,让我们精选的50只基金,成为你2011年投资基金的首选。

  又是新的一年,也是《理财周刊》推出Money50基金优选的第二个年头。2009年初,本刊推出第一期Money50,其实用性颇受读者推崇,我们所倡导的以“可持续基因”为核心的基金投资理念亦很受认可,这也是促使我们继续这一评选活动的动力来源。

  从2009年首次推出Money50基金评选后,其实用性就颇受读者推崇。对普通投资者来说,基金进入市场门槛最低的方法之一,而现实问题是,当基金总数突破600只,当基金经理变换频繁,当不确定因素越来越多,投资难度越来越大。我们想用一种直观而简单的方式,理性但不复杂的方法找到一些值得投资的基金,从而更大程度的提高投资成功的概率,这是Money50评选的初衷。

  在经过反复的斟酌和筛选后,今年入围的50只优选基金名单中,三分之二以上来自于去年的Money50,这34只基金因其持续稳定的绩效而蝉联上榜。另有16只基金为新晋加入,这些基金因其长期业绩表现致使排名升级,最终跻身Money50。

  和过去一样,我们的基本方法还是以“可持续增长”为核心。尽管过去业绩不能代表未来业绩,但从某种程度而言,过去业绩是唯一可以参照的直观的指标。同时,长期业绩比短期业绩更具有代表性,市场风格轮动的周期通常需要2到3年,如果说短期的时间因素限制了我们的视野,不能窥之全貌的话,那么相对长期的业绩某种意义上更具有代表性。

  在这一期新名单中,你可以找到座次岿然不动的老牌劲旅,也能看到业绩渐入佳境的冲锋新人。你也可以参照点评意见,循着各类标签,或是激进,或是稳健,或是保守,找到符合你投资偏好的产品。Money50提供给投资者的,是我们认为最具有投资价值的基金,希望在新一年开启的时候,读者们会喜欢这份最实用的新年礼物。

  今年的50只优选基金名单中,几乎超过一半换了新面孔。一方面是由于2008年大量新发基金到达了三年的观察期,扩充了基数,另一方面可能是由于2009直至2010年中小盘风格盛行,致使过去多年以大盘蓝筹投资崛起的部分基金丧失阵地。不管怎么说,业绩是硬道理,我们始终认为,能顺应潮流找到开启市场大门钥匙的基金,才是最好的基金。

  呈现三大特点

  当然,在这一期的名单中,你还是可以找到很多老面孔,他们以稳定的姿态表达自己的个性;也有很多新面孔首次入围,其中有不少散发着低调的光芒,值得关注。

  和昙花一现的年度排名相比,从一个更长期的时间纬度来评判基金显然更具有实际意义。以华夏红利为例,尽管2009年其收益率在股票型基金中排名67位,但其2年期和3年期业绩排名却分别位列第三和第二。一只主动型基金带给投资者的最大附加值在于,跌的时候跌的少,涨的时候跟上或者超越大势,收益即非常可观。

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  从2007年到2009年三年间,上证指数上涨18%,期间经历了从6000点到1600点的单边下跌,但是反过来看基金的业绩,股票方向基金几乎都获取了正收益,其中大部分远远跑赢上证指数,三年间收益率最高的基金盈利超过200%。很显然,如果我们忽视短期波动的种种噪音,从一个理性的角度出发,可以发现基金投资所带来的价值是不容忽视的。

  今年的Money50基金优选中,我们看到几个重要现象。其一,绩优基金公司显示出高度集中化趋势。2010年Money50涉及24家基金公司,比2009年少了6家,同时出现若干表现非常突出的基金公司,比如华夏、博时、华安、兴业、嘉实、华宝兴业、交银施罗德等都包揽多只基金。

  其二,长期而言,主动型基金仍占主导优势。即使2009年指数基金平均业绩大幅超越主动型股票基金,但我们看到2年、3年的累计业绩,主动型基金相比指数基金依然遥遥领先。最主要的原因是,指数型基金被动跟踪指数,在市场下跌过程中,跌幅远远超过其他主动型基金,致使其2年和3年期业绩大为落后。指数基金作为趋势投资工具非常有效,但长期投资价值至少目前来看还不明显。

  其三,从这两年的Money50入选基金来看,长跑型选手正逐渐脱颖而出。去年排名靠前的一些基金,地位仍难以撼动,比如华夏红利、兴业趋势、博时主题、华宝兴业多策略、国海富兰克林弹性市值等等。这些基金尽管每年业绩排名有所波动,但亏损年份跌幅小,上涨年份稳步上扬,保持了卓越的风范。强者恒强,对投资者来说,业绩可持续的意义远远超过其他。

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