震荡市投资首选保本基金
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  虽然保本基金在保证本金安全的情况下,可利用部分资金投资股票市场,适时出击,获取资产保值增值。但是业内人士提醒,尽管保本基金承诺保本,但需要投资者注意一定的条件。在发行期就认购了保本基金的投资者,如果持有到期则可以享受基金合同承诺的保本;如果在运作期间购买保本基金,一般基金会根据购入时的净值水平来确定具体的保本额度。同时,保本基金对本金的承诺保本比例可以有高有低,即保本基金的保本比例可以低于本金,如保证本金的90%,也可以等于本金或高于本金。

  招商基金固定收益团队有着丰富的债券管理经验,管理的多只产品历史业绩优异,公司旗下三只保本基金成立以来平均年化回报率18.73%,其中,招商安达保本自2011年9月1日成立以来,总回报率91.83%;招商安盈保本自2012年8月20日成立以来,总回报率66.10%,招商安润保本自2013年4月19日成立以来,总回报率45.30%(数据来源:wind资讯 截至2015年6月17日)。

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  业内专家指出,无论是牛市熊市还是震荡市,保本基金都应该成为投资者资产配置中的必备品种,因为保证本金安全始终是投资的根本。而且,保本基金也并非“保守”的代名词,优秀的基金管理人完全可以通过债权投资做厚安全垫,并凭借参与打新和二级市场选股等手段有效放大保本产品的收益。因此,作为今年新基金发行市场上为数不多的保本产品,招商安益保本混合基金值得投资者重点关注。

  专家认为,保本基金适合以下三类投资者:一是较低风险偏好的投资者,尤其是那些有定期存款的投资者; 二是那些想优化资产配置、降低资产组合系统风险的高净值客户; 最后是那些既想保证本金无损失,又想获得一定收益的投资者。

  据悉,23日开始发行的招商安益保本基金大类资产配置灵活,既力保本金安全,又可积极参与股票市场投资机会,其投资特性正适合当前市场环境。该基金将基金资产划分为安全资产和风险资产两类,其中,债券、货币市场工具等安全资产占基金资产的比例不低于60%,股票、权证等风险资产比例不高于40%。与目前多数保本基金30%的最高权益资产比例相比,招商安益保本的潜在进攻能力更强。牛市背景下,这一产品设计有望为投资者谋求更高收益。

  有关数据统计显示,2006年及2007年两年牛市中,上证综指分别上涨达130.43%及96.66%,而保本基金平均实现50.35%的收益率。而在2008年的熊市中,上证综指下跌超过60%,保本基金平均仅下跌了0.13%。而在典型的震荡市2010年,上证综指下跌了14.3%,同期A股4只保本型基金全部为正收益,算术平均收益率达5.53%。很明显,保本基金在震荡市具备良好的抗风险能力,并且能有效抵御通胀。

  上周以来,股市开启震荡模式,上证综指屡屡大幅回调,股指自5100点以下多个整数关口接连失守。对此,不少机构认为,市场短期高位震荡将成为“新常态”,但中长期来看牛市格局未变。这样的市场情形,意味着投资者恐将面临追高被套或踏空的两难选择。如何选择合适的投资品种正成为当前投资者关注的焦点。

摘要:有人对它冠以“牛市不牛,熊市不熊”的标签,有人却因它绝对稳健的收益保证而对其趋之若鹜。确实,保本基金正是因其特殊的产品设计和投资策略而备受关注,也正因此,保本基金成为震荡市首推的稳健收益品种。 有关数据统计显示,2006年及2007年两年牛市中,上...

  近期股市大幅震荡,股指接连失守整数关口,投资者风险厌恶情绪随之上升。在此背景下,招商基金23日推出旗下的第四只保本基金——招商安益保本混合型基金(以下简称招商安益保本,基金代码:001531),为有避险需求的投资者提供了良好投资品种。投资者可于6月23日起通过建设银行、招商银行、招商证券等各大银行、券商网点以及招商基金直销渠道进行购买。

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